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Verivox Turbokredit Erfahrungen: Stärken & Schwächen

Der Verivox Turbokredit mit Sofortauszahlung kann vollständig digital abgeschlossen werden. Er wird vom Vergleichsportal

Verivox in Kooperation mit Younited Credit

ausgegeben. Berichte über Turbokredit Erfahrungen lassen auf eine hohe Kundenzufriedenheit schließen. Wir haben die Konditionen näher unter die Lupe genommen.

Das Wichtigste zum Verivox Turbokredit

  • Kredite bis 35.000 €, Laufzeiten bis 84 Monate
  • Günstige bonitätsabhängige Zinssätze
  • Kostenlose Sondertilgungen
  • Rückzahlungspausen möglich
  • Schneller, digitaler Abschluss
  • Auszahlung 24 Stunden nach Zusage

Sie können den Turbokredit mit dem folgenden Kreditrechner beantragen und gleichzeitig einen Kreditvergleich mit über 20 weiteren Kreditanbietern durchführen. Klicken Sie auf „In 7 Minuten zu den Angeboten“, um Ihren persönlichen Zinssatz zu berechnen.

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Die Turbokredit-Merkmale im Überblick

Die Tabelle zeigt die wesentlichen Rahmenbedingungen, mit denen der Kredit beworben wird. Individuelle Angebote nach konkreten Kreditanfragen können in Einzelfällen davon abweichen.

Merkmal

Turbokredit

Kreditbetrag

1.000 € bis 35.000 €

Laufzeit

12 Monate bis 84 Monate

Sollzins (gebunden)

Ab 0,68 %

Effektiver Jahreszinssatz

0,68 % bis 17,87 %

Maximales Alter

87 Jahre bei Rückzahlung

Mindestbeschäftigung

6 Monate

Kredit an Selbstständige

Ja

Die Zinsen sind bonitätsabhängig und nach Laufzeiten gestaffelt:

Zinskonditionen des Turbokredits

Zinstabelle für den Turbokredit

Repräsentatives Beispiel für einen Kredit in Höhe von 20.000 € mit einer Laufzeit von 84 Monaten:

2⁄3 aller Kreditnehmer erhalten einen effektiven Jahreszinssatz in Höhe von 11,29 % und einen gebundenen Sollzinssatz in Höhe von 9,43 % jährlich. Die Monatsrate beträgt 339,77 €, der Gesamtbetrag 28.540,68 €.

Laufzeiten können flexibel in Jahresintervallen gewählt werden.

Vorteile

  • Faire Zinskonditionen.
  • Selbstständige sind antragsberechtigt.
  • Kredite auch an Rentner.
  • Kostenlose Sondertilgungen und Ratenpausen.
  • Kreditvergabe auch an Personen mit mittlerer Bonität. 
  • Sehr schnelle Auszahlung

Nachteile

  • Eigentlich keine, aber taggleiche Auszahlung nicht möglich.

Zusatzoptionen: Sondertilgungen & Rückzahlungspausen

Kostenlose Sondertilgungen sollen teilweise möglich sein. Kreditnehmer können von Rückzahlungspausen Gebrauch machen.

In welchem Umfang diese Optionen möglich und inwieweit sie kostenlos sind, das wird nicht kommuniziert.

Wir empfehlen deshalb, den Kreditvertrag auf Zusatzoptionen und deren Umfang zu überprüfen. Alternativ können Sie beim Kundendienst anfragen, bevor Sie eine Kreditanfrage stellen:

Telefon: 030 232 5678 599 Montag bis Freitag 9:00 Uhr bis 17:00 Uhr

E-Mail: ratenkredit@verivox.de

Soweit Sondertilgungen oder Gesamtablösungen nicht kostenlos sein sollten, müssen Vorfälligkeitsentschädigungen entrichtet werden. Die Höhe ist gesetzlich vorgeschrieben.

Sie beträgt bei einer Restlaufzeit über einem Jahr 1 % auf den vorzeitig getilgten Betrag, bei kürzeren Restlaufzeiten 0,5 %.

Kreditantrag und Auszahlungsdauer

Der digitale Kredit wird online in drei Schritten abgeschlossen.

  • Kreditanfrage stellen: Wählen Sie den Turbokredit in der Anbieterliste aus und klicken Sie auf den Button, um zur Antragsstrecke zu gelangen. Wählen Sie die Option „Automatische Kreditanfrage“. Mit einem Kontoblick wird Ihr Hauptkonto automatisch ausgewertet. Unterlagen müssen nicht mehr hochgeladen werden. Sie können sich aber auch für das Unterlagen-Upload entscheiden.
  • Kreditabschluss: Die Kreditprüfung ist in wenigen Minuten volldigital abgeschlossen. Sie erhalten eine E-Mail mit dem Kreditvertrag und Ihren individuellen Konditionen. Identifizierung und elektronische Unterschrift können Sie mit dem PC oder dem Smartphone durchführen. Im günstigsten Fall sind Kreditabschluss und Identverfahren in nur wenigen Minuten erledigt.
  • Kreditauszahlung: Die Auszahlung des Kredits wird in der Regel 24 Stunden nach der Kreditzusage veranlasst.

Wie funktioniert die digitale Kontoauswertung?

Sie erlauben der Bank einmalig auf Ihr Konto zuzugreifen und die Kontobewegungen während eines begrenzten Zeitraums automatisch auszuwerten. Dazu müssen Sie Ihre Log-in Daten übermitteln.

Der Kontoblick funktioniert also nur, wenn Sie am Online-Banking Ihrer Bank teilnehmen.

Für die Datenübermittlung gelten die höchsten Sicherheitsstandards.

Damit Kontoblick und digitaler Kreditabschluss funktionieren, müssen einige Voraussetzungen beachtet werden.

Sie benötigen einen PC mit Kamera, am besten ein Smartphone. Achten Sie auf eine stabile Internetverbindung und stellen Sie sicher, dass Sie einen Browser auf dem neuesten Stand nutzen.

Gegenüber einem herkömmlichen Kreditabschluss gibt es zwei Vorteile:

  • Sie haben in wenigen Minuten Gewissheit, dass der Kreditabschluss geklappt hat.
  • Es muss nichts mehr ausgedruckt werden und Sie müssen in der Regel keine Unterlagen mehr zusammensuchen. Weder Postident noch die Versendung von Unterlagen oder Unterlagen-Upload sind erforderlich.

Alle Vorteile haben ihren Preis. Rechnen Sie damit, dass der digitale Kredit etwas teurer ist als andere Ratenkredite.

Welche Antragsvoraussetzungen gelten?

Als Neukunde müssen Sie sich legitimieren. Dazu benötigen Sie einen Personalausweis oder einen Pass mit einer Meldebescheinigung. Die weiteren Voraussetzungen:

  • Volljährigkeit und ständiger Wohnort in Deutschland.
  • Online-Banking bei einer Bank in Deutschland.
  • Nicht älter als 87 Jahre bei Laufzeitende.
  • Regelmäßiges Einkommen aus einem Beschäftigungsverhältnis.
  • Kein Probearbeitsverhältnis, Mindestbeschäftigung sechs Monate.
  • Keine negativen Eintragungen bei der Schufa und anderen Wirtschaftsauskunfteien.

Das Beschäftigungsverhältnis kann befristet sein. Aber die Laufzeit des angefragten Kredits muss innerhalb der Befristung ablaufen.

Selbstständige erhalten Kredit. Sie müssen mindestens drei Jahre freiberuflich tätig sein. Zum Nachweis des Einkommens ist der Steuerbescheid des Vorjahres erforderlich.

Einzureichende Unterlagen

Entscheiden Sie sich für einen Dokumenten-Upload, benötigen Sie die Gehaltsabrechnung des letzten Monats und Kontoauszüge der letzten 30 Tage. Weitere Unterlagen sind nicht erforderlich.

Verivox & SolarisBank: Kurzportraits

Verivox ist ein führendes, seriöses Vergleichsportal. Neben Ratenkrediten können eine Reihe anderer Finanzprodukte wie Versicherungen, Konten und Geldanlagen verglichen werden.

Vergleichsrechner gibt es darüber hinaus für Strom, Gas, DSL und Handy. Die Verivox GmbH hat ihren Sitz in Heidelberg und ist Teil der ProSiebenSat.1 Mediengruppe (NCG – NuCom Group).

Verivox Vergleichsrechner sind transparent und unabhängig.

Die SolarisBank ist ein erfolgreiches Fintech Unternehmen mit deutscher Banklizenz. Der Finanzdienstleister unterliegt der deutschen Bankenaufsicht.

Younited Credit ist ein erfolgreiches Fintech Unternehmen mit Hauptsitz in Frankreich aber deutscher Vollbanklizenz. Das Kreditinstitut unterliegt der deutschen Bankenaufsicht. Der deutsche Firmensitz befindet sich in München.

Die Bank bietet vollständig digitalisierte Finanzprodukte an. Dadurch profitieren Kunden von im Marktvergleich günstigen Konditionen und schneller Auszahlung.

Turbokredit Erfahrungen: Das sagen Kunden

Kunden können den Turbokredit auf dem Verivox Bewertungsportal bewerten.

Aktuell liegen 200 Erfahrungsberichte vor. Die Bewertungen wurden von Personen abgegeben, die einen Kredit abgeschlossen haben.

98 % der Kreditnehmer würden einen Turbokredit erneut abschließen. Besonders positiv wird die Bearbeitungszeit bewertet. Beim Zinssatz und den Zusatzleistungen (kostenlose Sondertilgungen) gibt es allerdings leichte Abstriche.

Verivox kann auf eine Vielzahl von Auszeichnungen und Qualitätssiegeln stolz sein, zum Beispiel:

  • Die Welt in Zusammenarbeit mit ServiceValue hat zum fünften Mal den Titel „Champion in Gold“ verliehen. Diese Auszeichnung bezieht sich auf Serviceleistungen.
  • Die Deutsche Gesellschaft für Verbraucherstudien hat im November 2019 den Kreditvergleich beurteilt und kommt zur Gesamtnote 1,8 mit einem Score von 87,4 % (Platz zwei unter den Kreditvergleichen).
  • Das unabhängige Vergleichsportal Trustpilot hat 39.742 Kundenberichte zum TrustScore 4.8 / 5 zusammengefasst (hervorragend).
  • Bei eKomi liegen 8.920 Bewertungen aus den letzten zwölf Monaten vor. Die Gesamtnote wird mit 4.9 / 5 angegeben (eKomi Siegel in Gold). 96,66 % der Bewertungen sind positiv.

Trustpilot und eKomi werten nicht nur Berichte zum Kreditvergleich oder zum Turbokredit aus. Die meisten Bewertungen beziehen sich auf andere von Verivox zur Verfügung gestellte Vergleiche.


Fazit zum Turbokredit Test:

Das Angebot ist für Interessenten mit mittlerer Bonität bei einem Durchschnittszinssatz von 11,29 % nicht gerade günstig. Antragsteller mit guter Bonität können hingegen mit niedrigen Zinssätzen rechnen.

Positiv hervorzuheben ist, dass auch Rentner und Selbstständige antragsberechtigt sind. Auch die Flexibilität des Angebots (kostenlose Sondertilgungen) ist ein Pluspunkt.

Der Turbokredit ist ein faires Angebot für Kunden, die es besonders eilig haben. Konkurrenzangebote gibt es gegenwärtig (April 2024) praktisch nicht. Andere Vergleichsportale haben ähnliche Kreditangebote offenbar eingestellt.

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